거래중지계좌 제도

1 개요

금융감독원의 보이스피싱 등 금융사기 척결 특별대책 일환으로 대포통장 발생을 사전적으로 차단하기 위해 도입한 제도이다. 원래는 시중은행에서만 적용되었으나 2015년 12월 31일이후 SBI저축은행이 이 제도를 도입해 상호저축은행으로 확대되고 있다.

2 거래중지 계좌대상

  • 예금잔액 1만원 미만, 1년이상 입출금 거래가 없는 계좌
  • 예금잔액 1만원 이상 5만원 이하, 2년이상 입출금 거래가 없는 계좌
  • 예금잔액 5만원 이상 10만원 이하, 3년이상 입출금 거래가 없는 계좌

리스크기피왕 신한은행은 내규로 1만원 미만 계좌는 무거래 기간을 6개월로 줄여서 적용한다.

3 거래중지 계좌 푸는 방법

  • 계좌해지하기 : 영업점 또는 인터넷뱅킹을 통해서 손쉽게 해지 가능
  • 금융거래목적확인서 제출 : 신규계좌 개설과 마찬가지로 금융거래목적확인서를 제출해야 한다. 즉, 해제하려면 진짜 머리가 아프다.아.... 내 돈

거래중지좌 편입을 막기 위해서 수수료 면제 상품을 이용해 자기가 가지고 있는 모든 유동성 계좌에 주기적으로 자동이체를 쏘는 사람들도 있다. 특히 이 분야로는 산은SC가 납부자이체 수수료 면제라는 어마어마한 조건을 들고 있는 관계로 애용된다. 중지좌 뜨면 해당 금융기관과 다시 거래를 파야 하는데, 요즘은 신규 거래가 여간 귀찮으니 이렇게 해서라도 중지좌 편입을 막아보려는 것이다.